리스크 이해

마지막 업데이트: 2022년 5월 1일 | 0개 댓글
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리스크 이해

'리스크'(Risk) 란 기업의 투자에 대한 기대 이익(손실)과 실제로 얻게되는 이익(손실) 사이에서 발생하는 불확실성을 말한 다. 따라서 리스크와 수익간에는 트레이드 오프(trade off) 가 발생하는데, 일반적으로 리스크가 큰 투자일수록 미래에 기대되는 잠재적 이익(손실)의 규모도 함께 상승하게된다 .

하지만 리스크와 잠재적 이익(손실)의 크기가 필연적으로 연결되어있지는 않다. 예를 들어 리스크가 큰 어떤 투자의 경우 대규모의 잠재적 손실을 수반하지만, 만약 그 투자의 리스크가 예측 가능할 경우 관련 리스크관리 기술 을 통 하여 미래에 발생할 잠재적 손실을 줄일 수 있 다.


리스크 파헤치기

일반적으로 어떠한 투자에 수반되는 리스크에는 투자금의 일부 또는 전부를 잃을 가능성이 포함되어있 다. 일반적으로 리스크를 측정할 때에는 특정 투자의 과거 수익률 또는 평균 수익률의 표준 편차 (standard deviation) 를 이용하여 측정하는데, 표준 편차가 높을수록 기대수익의 높은 불확실성(uncertainty) 즉, 높은 리스크를 의미한 다.

금융위기 이후 많은 기업들이 투자 거래와 관련 리스크 관리 (Risk management) 전략 개발에 투자를 늘리 고있다. 이러한 리스크 관리 전략에서 가장 핵심적으로 고려되는 사항이 리스크와 수익의 관계인데 예를들면, 투자자가 부담해야하는 투자 관련 기대수익의 불확실성이 커지게되면 잠재적으로 얻을 수 있는 기대수익 또한 함께 커진다 . 따라서 투자자가 큰 수익을 원할 수록 추가적인 위험을 감수하여야 한 다.

시중에서 투자 가능한 자산 중 미국 정부 채권(Treasury-bill) 의 경우 리스크가 거의 존재 하지 않는 투자로 간주되지만 일반 회사채(corporate bond) 에 비해서 상대적으로 낮은 수익률을 제공한 다. 이는 미국 정부가 파산하거나 또는 투자자에게 지불 불이행을 할 가능성이 거의 존재 하지 않는 반면, 일반 기업의 경우 상대적으로 파산 또는 지불 불이행을 할 가능성이 높기 때문이 다. 따라서 회사채에 투자한 투자자는 상대적으로 투자와 관련된 높은 위험을 감수하기 때문에 추가적인 위험에 대하여 추가적인 수익을 제공 받게된다.

하버드비즈니스리뷰

과거에는 정치 리스크를 이해하기 쉬웠다 . 정치 리스크라 하면 주로 기업의 자산을 압수하는 독재자와 관련이 있었다 . 그러나 이제는 점차 스마트폰으로 동영상을 찍는 개인 , 도시 조례를 정하는 지방공무원 , 트럭 폭탄을 터뜨리는 테러리스트 등 다른 주체들로부터 정치 리스크가 비롯되고 있다 .리스크 이해

문제를 복잡하게 만드는 요인

우선 탈냉전으로 초강대국의 경쟁구도가 무너지면서 지정학적 풍경이 훨씬 혼란스럽고 불확실해졌다 . 둘째로 국제 공급망의 길이가 늘어나고 더 의존적인 형태로 변하면서 , 기업이 거리상으로 멀리 떨어진 지역의 혼란에 영향을 더 많이 받게 됐다 .

또 새 기술의 등장으로 사회운동은 더 이상 사회운동가의 전유물이 아니다 . 제 3 자들도 휴대전화로 찍은 동영상으로 대중의 폭발적인 반응을 이끌어 내 기업에 심각한 정치적 피해를 줄 수 있다 .

해결책

리스크 관리에 뛰어난 조직은 정치 리스크의 이해 , 분석 , 완화 , 대응이라는 네 가지 핵심역량을 갖추고 있다 . 네 영역마다 관리자들은 몇 가지 질문을 통해 각 영역의 약점을 찾고 경쟁력을 높이며 위험을 완화하는 능력을 기를 수 있다 .

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2010 년 , 가브리엘라 코퍼스웨이트 Gabriela Cowperthwaite 는 그녀의 인생을 바꿀 뉴스기사를 접했다 . 올랜도의 해양수족관 시월드 SeaWorld 에서 쇼 도중 범고래가 조련사를 공격해 죽인 사건을 다룬 기사였다 . 로스앤젤레스의 영화제작자이며 쌍둥이 자녀를 데리고 샌디에이고 시월드에 자주 범고래를 보러 다녔던 코퍼스웨이트는 탐사 다큐멘터리 ‘ 블랙피시 Blackfish’ 제작에 이후 2 년을 쏟아부었다 . 이 영화는 테마파크에서 범고래를 대하는 방식이 동물과 인간조련사 모두에게 얼마나 가혹한지를 폭로했다 . 제작비는 단 7 만 6000 달러였다 . 그러나 이 영화는 대번에 입소문을 리스크 이해 타고 유명인들과 동물보호단체의 관심을 끌어모았다 . 대중은 시월드에 거센 압박을 가하기 시작했다 . 기업은 후원을 끊었고 규제기관에서는 시월드의 안전조치에 대한 조사에 들어갔으며 입법자들은 범고래 감금 사육을 금지하는 법안을 발의했다 . ‘ 블랙피시 ’ 가 개봉된 지 18 개월 만에 시월드의 주가가 60% 나 곤두박질치자 CEO 짐 애치슨 Jim Atchison 은 결국 사퇴를 발표했다 . 2018 년인 지금도 시월드의 주가는 여전히 회복되지 못한 상태다 . 이 모두가 범고래에 대한 기사를 읽은 한 여성이 저예산 영화를 제작한 탓이었다 .

최근까지의 정치 리스크는 비교적 이해하기 쉬운 편이었다 . 정치 리스크라 하면 주로 베네수엘라의 우고 차베스 Hugo Chavez 처럼 기업의 자산을 압수하는 독재자와 관련이 있었다 . 오늘날에는 강제로 자산을 빼앗는 등의 행동을 단행하는 지도자가 과거보다 훨씬 적다 . 여전히 정부가 비즈니스 환경의 중요한 결정권자로 남기는 해도 국내외의 커다란 정치 리스크가 이제는 스마트폰을 손에 든 개인 , 도시 조례를 정하는 지방공무원 , 트럭 폭탄을 터뜨리는 테러리스트 , 국제 제재를 관리하는 유엔사무관 등 다른 주체들로부터 비롯된다 . 광범위한 장소에서 일어난 사건들이 아찔한 속도로 세계의 비즈니스에 영향을 주고 있다 . 베트남에서 일어난 반중국 시위는 미국 의류시장의 품절 사태로 이어진다 . 시리아 내전은 유럽의 난민문제와 테러리스트 공격에 대한 위기감을 높여 관광산업을 송두리째 뒤흔든다 . 북한의 독재자는 할리우드 영화제작사에 사이버 공격을 감행한다 . 우리는 새로운 정치 리스크의 세계를 살고 있는 것이다 .

정치 리스크의 열 가지 유형

아래 표에서 우리는 21 세기의 기업이 맞닥뜨릴 수 있는 정치 리스크의 주요 유형을 정리했다 . 정치 리스크에 대한 우리의 정의는 ‘ 정부 공무원의 행위가 기업에 심각한 영향을 줄 가능성 ’ 이라는 일반적인 정의에 비해 범위가 훨씬 넓다 . 우리가 보는 정치 리스크에는 다양한 개인과 단체가 취하는 정치적 행동의 영향이 포함된다 . 그러나 우리는 기후변화와 순수한 경제적 리스크는 제외하기로 했다 . 기후변화는 지구가 당면한 중요한 문제지만 별개의 리스크 카테고리보다는 리스크를 가중하는 요인의 하나로 본다 . 기후변화는 우리의 리스트에서 다루는 리스크인 사회적 행동 , 새 규정 , 내전과 국가간 분쟁 등의 정치적 행동을 유발할 수 있다 . 대부분의 비즈니스에서는 경제적 리스크를 항상 고려하기 때문에 이 리스트에서 인플레이션 , 노동시장 , 성장률 , 일인당 소득 등의 경제적 리스크는 제외했다 .

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기업 입장에서 21 세기의 정치 리스크란 근본적으로 정치적 행동이 비즈니스에 긍정적으로든 부정적으로든 큰 영향을 주는 현상을 뜻한다 . 이는 ‘ 정치 리스크 ’ 라고 단순히 말하고 인식하는 것 그 이상을 의미하는 , 근본적이고 급진적인 정의 ( 定義 ) 다 . 수도 , 군사 병영 , 정당 당사 같은 일반적인 진원지 밖에서 리스크를 만드는 사람들의 역할이 점점 커지고 있음을 강조하기 위해우리는 ‘ 정부의 행동 ’ 이 아닌 ‘ 정치적 행동 ’ 이라는 말을 선택했다 . 요즘은 비즈니스에 영향을 주는 정치적 행동이 집안 , 길거리 , 클라우드 , 채팅방 , 기숙사 , 회사 중역들이 모여 있는 리스크 이해 이사회 회의실 , 동네 술집 , 정상회담 중 비공식 접촉을 가리지 않고 어디서든 일어나고 있다 . 경쟁우위를 차지하려는 기업이라면 세계 곳곳에 존재하는 정치 행위자들의 잠재적 영향을 관리할 필요가 있다 .

개별적으로 따져보면 21 세기의 정치 리스크들은 일어날 확률이 낮은 사건처럼 보일 수 있다 . 만일 당신이 미국인이라면 외국 태생의 테러리스트에게 죽임을 당할 확률은 약 4 만 5000 분의 1 이다 . 폭염으로 사망하거나 음식이 목에 걸려 질식사할 확률보다 훨씬 낮다 . ‘ 블랙피시 ’ 와 달리 대부분의 사회운동 다큐멘터리는 입소문을 타거나 돌풍을 일으키지 않는다 . 누적적 리스크는 조금 다른 문제다 . 이는 흔히 과소평가된다 . 한 가지 정치 리스크가 내일 당장 특정 도시에서 어떤 회사에 영향을 줄 가능성은 낮을지 몰라도 일정 기간 안에 임의의 정치 리스크가 세상 임의의 장소에 영향을 줄 가능성은 놀랄 만큼 높다 . 희귀사건 여러 개를 더하면 총 발생확률은 결국 그렇게 낮지 않은 것이다 .

다행히 정치적 리스크는 복잡해진 반면 그것을 효과적으로 관리하는 것은 여전히 꽤 간단하다 . 조직에서는 기본만 잘 지켜도 경쟁력을 확보할 수 있다 . 우리는 기존 우수 사례를 바탕으로 우리의 리더십 경험과 연구결과를 활용해 리스크 관리에 뛰어난 조직의 네 가지 핵심 역량을 정리했다 . 그리고 전 세계의 불안감이 증가하는 시대에 관리자가 조직의 대처능력에서 부족한 점을 파악하는 데 도움이 될 만한 질문들도 소개한다 .

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정치적 리스크 이면의 새로운 역학

탈냉전 이후의 극적인 정치 변화 , 공급망 혁신 , 기술 혁명이라는 세 가지 메가트렌드가 정치 리스크의 지형을 바꾸고 있다 .

정치 . 오늘날의 기업들은 근대역사에서 가장 복잡한 국제 정치환경 속에서 운영되고 있다 . 냉전시대에는 미국과 소련이라는 초강대국 사이의 경쟁구도로 적국과 동맹국을 비교적 명확하게 나눌 수 있었다 . 통상 정치와 안보 역시 정확하게 선을 그을 수 있었다 . 세계는 대체로 서구 자본주의 시장과 소비에트연합의 통제경제로 나뉘었다 . 군비제한협정에는 소련도 관여했지만 국제통상협상에는 빠졌다 . 뜨는 국가 , 지는 국가 , 실패한 국가 , 불량 국가 , 그리고 테러리스트 집단이나 사이버 범죄조직 같은 비국가 행위자들이 뒤섞인 오늘날의 환경은 훨씬 혼잡스럽고 불확실하다 . 그리고 안보는 더 이상 안보 문제에만 해당하지 않는다 . 국제경제 문제는 종종 안보정책 , 정치와 긴밀히 연결되어 있다 .

국무장관이던 시절 콘돌리자는 아랍에미리트 정부 소유의 우수한 부두관리회사 두바이포츠월드 Dubai Ports World 가 대중의 거센 반발에 못 이겨 미국 리스크 이해 내 선박터미널 운영권을 미국 기업에 넘기는 과정을 절망적으로 지켜봐야 했다 . 아랍에미리트는 미국의 굳건한 동맹국이었고 미국 정부의 철저한 조사로도 거래와 관련한 안보상의 우려점을 전혀 찾지 못했지만 9·11 테러의 후유증에 시달리던 미국인들은 ‘ 아랍 ’ 과 ‘ 항구 ’ 라는 단어만 듣고도 두바이포츠월드의 미국 내 운영은 적절하지 못하다고 여겼다 . 세계에서 가장 확고한 자유시장경제 국가인 미국에서 말이다 .

공급망 . 공급망의 효율성이 높아지면서 기업에 엄청난 가치를 더해 주고 있다 . 이제는 작은 규모의 기업들까지도 해외의 낮은 임금 , 저렴한 운송비 , 효율적인 재고관리의 이점을 누릴 수 있다 . 그러나 공급망 혁명에는 어두운 면도 있다 . 국제 공급망이 길어지고 더 의존적인 형태로 변하면서 기업이 먼 지역의 혼란에도 큰 영향을 받게 된 것이다 .

기업이 이윤 , 맞춤화 , 속도 개선을 위해 해외 공급자의 범위를 확대하면서 소비자에게 제품과 서비스를 공급하는 과정이 정치적 행위의 방해를 받을 공산이 커졌다 . 중국이 2014 년에 연안 석유시추시설을 베트남의 배타적경제수역으로 옮기자 베트남에서는 반중국 시위가 터져 나왔다 . 의류와 완구의 세계 최대 도매업체인 리앤펑 Li & Feng 의 공급자들은 꼬박 한 주 동안 베트남공장의 문을 닫아야 했고 미국으로의 제품 배송은 지체됐다 . 동남아시아의 영해 분쟁으로 시작된 갈등 때문에 미국 도시의 상점 진열대가 순식간에 텅텅 비는 상황이 발생했다 .

ScienceON Chatbot

본 논문에서는 금융 위기의 원인 및 배경과 이와 관련된 개념인 금융시스템 리스크를 다룬 경험 연구들을 살펴보았으며, 나아가 이러한 시스템 리스크 관리의 중요성과 방안에 대해 연구하였다.최근 우리나라를 포함한 각국이 경험한 금융 위기의 원인 및 배경을 다룬 경험 연구들을 통해 실물 경기의 변동과 금융 위기와는 밀접한 관계가 있음을 제시하였으며, 나아가 금융이 투자의 불확실성에 기초하여 근본적으로 불안정하므로 이와 관련된 리스크 관리가 필요하다고 주장한 민스키의 금융 불안정 가설을 통해 이론적 근거를 제시하였다. 그리고 실물 경기의 변.

본 논문에서는 금융 위기의 원인 및 배경과 이와 관련된 개념인 금융시스템 리스크를 다룬 경험 연구들을 살펴보았으며, 나아가 이러한 시스템 리스크 관리의 중요성과 방안에 대해 연구하였다.최근 우리나라를 포함한 각국이 경험한 금융 위기의 원인 및 배경을 다룬 경험 연구들을 통해 실물 경기의 변동과 금융 위기와는 밀접한 관계가 있음을 제시하였으며, 나아가 금융이 투자의 불확실성에 기초하여 근본적으로 불안정하므로 이와 관련된 리스크 관리가 필요하다고 주장한 민스키의 금융 리스크 이해 리스크 이해 불안정 가설을 통해 이론적 근거를 제시하였다. 그리고 실물 경기의 변동과 금융 시스템 리스크의 측정 및 평가와의 관계를 살펴봄으로써, 금융 시스템 리스크 관리의 중요성과 그 구체적 방안을 제시하였다.

Abstract

In this study, the experiential studies that deal with the cause and background of financial crisis, and define finance system risk were surveyed. Furthermore, the importance and way of managing financial system risk was also studied.The study showed that the fluctuation of real business is closely .

In this study, the experiential studies that deal with the cause and background of financial crisis, and define finance system risk were surveyed. Furthermore, the importance and way of managing financial system risk was also studied.The study showed that the fluctuation of real business is closely related to the financial crisis by the survey of the experiential studies dealing with the cause and background of financial crisis that occurred in many countries including Republic of Korea recently. Moreover, the theoretical basis was presented through the Finance Instability Hypothesis asserted by Minsky, i.e., which is told that, due to the uncertainty of investment, the finance is so unstable that its risk management is required. By considering the relation between the fluctuation of real business and the evaluation of the financial system risk, this study emphasized on the importance of risk management at financial system and presented the way to do it.

리스크 이해

PMBOK 후반부에서 중요한 부분인 Risk를 다루는 부분이다.

리스크에 좀 더 특화된 PMI-RMP(Risk Management Professional) 자격증도 있는 만큼, 리스크관리가 프로젝트 관리의 중요한 부분이라는 것을 알 수 있다.

11. Project Risk Management

- 리스크: 예측을 해봐야 찾을 수 있는 요인. 앞으로 일어날 일

- 이슈: 대처할 수 있는 요인. 현재 일어난 일. 지금 당장 처리해야 하는 사건

대응방법의 차이: 리스크는 예방해야 할 것! 이슈는 해결해야 할 것!! 리스크에서 이슈가 되지 않도록 확인하는 방법이 중요.

발생가능성(확률), 발생 시 영향 고려 - 우선순위를 둬서 어디에 집중할 지 의사결정

# 개별 프로젝트 리스크 vs 포괄적 프로젝트 리스크

개별 프로젝트 리스크 포괄적 프로젝트 리스크
프로젝트 목표에 미치는 긍정적·부정적 영향
(범위/일정/원가/품질 등)
개별적 프로젝트 리스크를 포함하면서 프로젝트의 결과물이 프로젝트 종료 후 미치는 불확실한 영향
(관리목표) 긍정적 리스크의 발생확률 및 영향력은 증가시키고(기회활용 및 강화), 부정적 리스크의 발생확률 및 영향력은 감소시키기(위협회피 및 완화) 수용가능한 범위 내로 프로젝트 리스크 노출도를 유자
리스크노출도: 리스크 수용범위를 반영하고 있는 측정 가능한 리스크 임계치에 의해 정의

※ 프로젝트 포괄적리스크 > 개별 프로젝트 리스크의 합

# 리스크 한계선(risk threshold, 허용치)

: 외부로 표현되어 있는 임계치, 한계점.

: 리스크를 수용하는 부분과 수용하지 않는 부분에 대한 경계치

: 프로젝트 목표(포괄적 프로젝트 리스크 노출도의 허용수준 결정)에서 수용가능한 편차의 정도를 표현

: 프로젝트 목표 달성에 수용가능한 리스크 노출도. 조직 및 프로젝트 이해관계자의 리스크선호도 반영

- 그래서 11.1의 input 중 이해관계자 관리대장이 있음

# 비사건 리스크(non-event risk)의 종류 2가지

: 계획된 사건이나 활동 또는 의사결정의 일부 주요 특성에 대한 불확실성이 존재

: 확률분포에 반영된 범위를 가지고 몬테카를로분석을 사용하여 처리 및 조치

ex) 생산성이 목표보다 높거나 낮은 경우, 테스트과정에서 발견된 오류 수가 예상보다 많거나 적은 경우, 건설단계에서의 이상 기후(whether) 등

: 미래 어떤 일이 발생할 지에 대한 불확실성 존재. 불완전한 지식이 프로젝트의 목표달성 역량에 영향을 줄 수 있는 프로젝트 영역은 요구사항 또는 기술적 해결착, 향후 규제 프레임워크 개발 또는 프로젝트 내재적 전반적 복잡성

: 리스크 정의 후 외부전문가 의견, 모범적실무사례, 벤치마킹 등을 통해 차이 보완. 점진적 개발 프로토타입 또는 시뮬레이션으로도 처리 가능

: 리스크전략, 방법론, 역할 및 책임, 시기, 자금(예산책정), 리스크 범주(caegory), 이해관계자의 리스크 선호도, 리스크발생확률과 영향력에 대한 정의, P-I Matrix, 보고 형식, 추적

: 리스크의 원인을 범주화 → 계층적으로 분류

: 잠재적 리스크의 다양한 영역과 원인을 식별하여 리스크범주 및 하부 범주별로 정리한 '프로젝트 리스크 구조도'

# 리스크 식별 프로세스의 도구 및 기법

- 자료 수집(브레인스토밍, 점검 목록(checklist), 인터뷰)

- 자료 분석(근본 원인 분석, 가정 및 제약사항 분석, SWOT 분석, 문서 분석)

# 촉발 목록(prompt list)

: 개별 프로젝트 리스크를 초래하고, 포괄적 프로젝트 리스크의 유발원 역할도 할 수 있는 리스크 범주의 사전 결정된 목록

# 리스크 관리대장 vs 리스크 보고서

: 식별된 개별 프로젝트 리스크에 대한 상세정보 기록

: 11.2에서 작성하고, 11.3,4,5,6,7에서 갱신 및 추가

: 식별된 개별 프로젝트 리스크에 대한 요약정보와 함께 포괄적 프로젝트 리스크 원인에 대한 정보 지정

: 11.4 하고 나면 이거 업데이트만 함

# 확률-영향 매트릭스(P-I Matrix; Probability-Impact Matrix)

: 각 리스크의 발생 가능성과, 리스크가 발생할 경우 프로젝트에 미치는 영향을 연결해 보여주는 상관관계표

: 발생확률과 영향력을 기반으로 리스크 우선순위를 정하는 기법

: 정성적 리스크분석 수행 프로세스에서 작성

# 민감도 분석(Sensitivity analysis)

: 프로젝트 결과에 잠재적으로 가장 큰 영향을 미치는 개별 프로젝트 리스크 또는 기타 불확실성 원인을 판별하는 데 도움

: 프로젝트 결과 차이와 정량적 리스크분석 모델에 사용되는 변수간의 상관관계를 보여줌

: 토네이도 다이어그램으로 표현

: 여러 대안 조치과정 중 가장 효과적인 조치를 결정 또는 확인하는 데 사용되며, 각각 관련 원가와 관련된 개별 프로젝트 리스크가 존재할 수 있는 다른 의사결정 경로 또는 사건을 나타내는 경로를 보여줌으로써 프로젝트의 대체 경로들이 표시됨

# 감시 목록, 2차 리스크, 잔존 리스크, 대체방안

- 감시 목록(watch list): 정성적 분석이 완료된 후 확률-영향이 적은 리스크들을 기록한 문서. 11.3에서 발생

- 2차 리스크(secondary risk): 리스크 대응의 직접적인 결과로 발생하는 리스크. 11.5에서 발생

- 잔존 리스크(residual risk): 계획한 대응책을 수행한 리스크 이해 후에도 남아있을 것으로 예상되는 리스크. 11.5에서 발생

- 대체방안(fallback plan): 선정된 전략의 효과가 충분하지 않거나 수용된 리스크가 발생하는 경우 실행할 리스크 대응전략. 11.5에서 발생

#위협과 기회에 대한 리스크대응 전략의 종류와 사례

: 포괄적 프로젝트 리스크의 노출도를 낮추기 위해 옵션을 마련하고, 전략을 선정하고, 대응조치에 합의 도출

- 회피: 프로젝트 팀이 위협을 제거하거나 프로젝트를 보완하기 위해 조치를 취하는 경우. 발생확률이 높고 부정적인 영향이 커서 우선순위가 높은 경우. 발생확률을 0%로 만들기 위한 대응전략. 주로 목표 변경

- 전가: 제3자에게 위협의 책임을 넘기고 보수 지불

- 수용: 위협의 조치는 인지하지만 선제적 조치는 취하지 않음

- 에스컬레이션: 우선순위가 낮은 위협을 처리할 수 없게 비용면에서 효과적이지 않은 경우에도 채택

- 활용: 확실한 기회 실현을 위해 우선순위가 높은 기회 선택. 발생확률을 100%까지 늘려 편익확보 추구

- 공유: 제3자에게 전달하여 기회 발생. 일부 이점을 나눔. 기회 포착 가능성↑

#우발사태 대응전략(contingency response strategies)

: 일정한 사건이 발생할 때에만 사용하기 위한 것으로, 프로젝트 팀에세 계획을 실행하기에 충분한 경고가 있을 것이라 믿는 경우 미리 정의한 특정 조건에서만 실행할 대응 계획을 수립하는 것

리스크 혁신

EY의 리스크 변화 컨설팅 서비스는 귀사의 이사회와 C-레벨 경영진이 전략적 목표 달성을 위해 더 나은 의사결정역량을 갖춘 민첩하고 리스크 경각심이 높은 조직을 구성할 수 있도록 지원합니다.

EY 전문가들

유 인상

EY는 이렇게 도와드립니다

조직은 전략적 비즈니스 의사결정을 통해 성장하고 가치를 창출합니다. 이러한 의사결정에는 리스크 감수가 수반됩니다. 리스크를 파악하고 관리 및 대응해 조직은 성장하고 지속적인 성공의 입지를 다질 수 있습니다.

전통적으로 조직은 통제 수행으로 관리할 수 있는 리스크에 중점을 두었습니다. 하지만 이를 통한 혜택은 거의 없습니다. 따라서 조직들은 리스크 환경에 대한 시야를 넓히고 세 종류의 리스크 즉 상방, 하방, 대외 리스크를 고려해야 합니다.

리스크 전략 설계

EY의 리스크 변화 컨설팅 서비스 팀은 전략적 목표 달성을 위해 더 나은 의사결정역량을 갖춘 민첩하고 리스크 경각심이 높은 조직을 구성할 수 있도록 기업의 이사회와 C-레벨 경영진을 지원합니다. EY는 고객사가 리스크 이해 전략, 재무, 운영 목표('리스크 성향')를 기반으로 세계관을 정의하고 수용할 리스크와 회피 또는 줄일 수 있는 리스크를 분류('리스크 전략')하도록 지원합니다. 모든 활동은 고객사가 리스크를 목적 및 경영 전략과 연계할 수 있도록 돕습니다.

업무기능과 프로세스의 변화

일반적으로 조직에는 서로 다른 리스크 관리 업무를 각각 책임지고 있는 복수의 기능 조직이 있습니다. 개별 기능을 가진 조직은 서로 단절된 상태에서 운영되어 리스크 관리 상당 부분을 중복 담당하고 있으며, 보고 과정에서 혼선이 일어납니다. 궁극적으로는 의사결정의 지연으로 이어집니다.

이 같은 조직 구조상의 위험을 피하거나 극복하려면 시너지를 창출하고, 리스크 관련 조직 및 프로세스의 민첩성을 높이며, 명확한 담당 영역 및 책임소재를 정의하고 할당해야 합니다.

해법의 실현

프로세스 담당자, 관리 조직, 리스크 이해 감사 조직이 담당하는 여러 리스크 방어 영역에 걸쳐 솔루션을 실행하고 관리하려면 통합된 리스크 관점이 필요합니다.

EY의 리스크 변화 컨설팅 서비스 팀은 고객의 리스크 성숙도 수준에 맞춰 리스크 종류 및 리스크 활동 일체에 대해 디지털화 우선순위를 파악하고 실행합니다. EY는 다양한 솔루션을 프로그램 방식으로 실행합니다. 예를 들어 거버넌스, 리스크 관리, 준법(Governance, Risk Management, Compliance; GRC) 통합 플랫폼을 구축하거나 리스크 모델 개발·검증합니다. 통제 최적화, 준법·계약·프로그램 리스크 관리 과제 수행 시 수정 사항을 파악하는 부문도 포함합니다.

리스크 변화 컨설팅 서비스 내용은 다음과 같습니다.

  • 이사회 자문
    귀사가 효과적 기업 거버넌스를 구축하도록 지원합니다.
  • 차세대 기업 리스크 관리
    전략 및 성과 리스크 고려사항들을 기존 기업 리스크 관리(Enterprise Risk Management; ERM) 프로세스에 더 효과적으로 포함하고 연계하는 부분을 핵심 과제에 추가합니다. 귀사가 민첩성을 유지하고 실적 변동성을 축소하며 회복 탄력성을 높이도록 지원합니다.
  • 리스크 업무기능 최적화
    다양한 리스크 관리 기능으로 조직별 리스크 담당 범위를 평가해 이사회와 경영진 차원의 리스크 관리 역할을 최적화할 수 있습니다. 리스크 성향과 이해 당사자 기대수준의 연계를 통해 리스크 관리 활동의 최적화를 지원합니다. 디지털화가 리스크 기능 전체에 미치는 영향을 평가할 수 있도록 지원합니다.
  • 디지털 리스크 관리
    귀사의 디지털 혁신 과정에서 리스크 이해, 평가, 관리를 지원합니다. 혁신 과정 전체에 대한 리스크 대응과 지능형 자동화, 인공지능, IoT, 블록체인 등의 신기술 구현이 여기에 포함됩니다.
  • 고급 리스크 애널리틱스 및 예측
    프로세스 편차, 운영 비효율, 금융 유출, 위험 신호에 대한 정확한 통찰력을 제공하는 가정(What-if)과 예측 시뮬레이션 솔루션에 내장된 분야별 첨단 애널리틱스를 통해 고객을 지원합니다.
  • GRC 기술 구현
    디지털 파괴의 세상에서 귀사가 리스크와 기회를 활용할 수 있도록 단절의 벽을 무너뜨리고 GRC 전반에서의 시너지를 활용해 위험과 기회를 통합적 관점에서 더 지능적으로 관측하도록 지원합니다.
  • 애플리케이션 보안
    EY는 효율성을 높이고 리스크 감소를 위해 귀사의 리스크를 해결하고 규정 요건을 준수하면서 비즈니스 프로세스에 맞춰 확장성과 지속가능성을 갖춘 애플리케이션 보안의 평가, 설계, 구축을 지원합니다.
  • 통제 변화
    통제 비용을 20%에서 40%까지 줄이고 프로세스 실행을 가속하며 리스크 관리와 전략 목표를 연계하는 통제 변화 방안을 통해 귀사가 통제 비용을 절감할 수 있도록 지원합니다.
  • 협력 업체 리스크 관리
    협력업체 리스크 관리의 복잡성 지원과 계약 이행에 대한 보장을 제공합니다. EY는 정성적, 정량적 리스크 평가의 디지털화를 지원하는 EY의 고유한 클라우드 기반 플랫폼을 통해 리스크를 관리합니다.
  • 프로그램 리스크 관리
    가장 중요하고 복잡한 프로그램 및 사업과제를 통해 목표 성과를 달성할 수 있도록 귀사를 지원합니다. 프로그램 수행 개선, 신뢰 구축, 프로그램 성공 가능성 증진을 위해 프로그램 리스크를 파악하고 관리 및 대응할 수 있도록 지원합니다.
  • 규제 준수
    견고한 거버넌스 프레임워크 구축, 지속적 리스크 감시 프레임워크 생성, 로봇공학 기반의 플랫폼을 통한 리스크 감시 자동화, 정기적인 리스크 평가, 리스크 감시를 위한 규제 변동 사항의 지속적 제공으로 고객사의 컴플라이언스 여정을 지원합니다.
  • 서비스로서의 리스크 관리(Risk management as-a-service)
    EY의 선진 기법, 노련한 리스크 전문가, 전 세계적 활동 영역을 활용해 리스크 및 컴플라이언스 활동의 개선을 지원합니다. EY의 관리형 서비스로 예측 가능한 비용 수준에서 전략적 목표를 달성할 수 있도록 지원합니다.

EY는 이렇게 도와드립니다

변화 관리 및 경험

변화와 복잡성이 증가하고 임직원에 대한 기대치가 높아지고 있기 때문에 변화로부터 더 좋은 성과를 내기 위해서는 새로운 방식의 변화관리가 필요합니다.

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